Divisas fuertes y divisas debiles en forex trading

Una de las bases conceptuales del trading de forex exitoso consiste en saber cuándo tomar un cambio fuerte frente a uno débil. Esto es, evitar coyunturas con monedas débiles y procurar hacer pie en monedas fuertes como monedas base.
La quintaesencia de la compraventa de divisas es evitar monedas extranjeras de desempeño similar, que tengan una tasa de transacción similar o que su estructura de precios sea parecida: ello dificultará ganar unos pips al tradear.
La debilidad de la moneda debe detectarse a tiempo para evitar futuros lamentos. La condición de una divisa débil puede obedecer a varios factores, como una alta volatilidad -incertidumbre para el trader- precios bajos, alta sensibilidad a indicadores fundamentales, inestabilidad en la tendencia principal y en la secundaria, etc.

¿Cuáles son, entonces, las monedas o divisas que cabe calificar como "débiles"?
En general los expertos y traders de forex coinciden en que son: Euro, Dólar, Libra y alguno más europeo. La lista de monedas fuertes: Yen, Franco Suizo, Dólar Canadiense, Dólar Australiano, Coronas Suecas y Noruegas, Real Brasileño, por ejemplo.

¿Cómo se sabe en el forex trading si una moneda es fuerte o débil?
La clave para saber cuáles son monedas fuertes y cuáles están o son débiles es realizar un análisis comparativo sincrónico de los valores los distintos cambios de una divisa no solo con otra sino con varias para el mismo periodo. De esta manera se elabora una cesta y se tiene un valor comparativo mucho mayor y real, es lo que ocurre con los ETFs, que elaboran cestas de pares de divisas para conformar gráficos.
Ello permite advertir cuán fuerte están las divisas por una comparación directa con las otras, lo que revela que una de las características del trading de divisas es identificar y conocer cuál moneda es más estable y fuerte y cuál es una divisa débil.
 

Que es "Spot de Forex" en transacciones al contado y por contrato

El denominado "Spot Forex" o "Divisas Spot" es una operación de forex realizada al contado, lo que es diferente de un típico contrato de futuros de divisas.
En un contrato de forex a futuros, el precio queda convenido cuando se firma el contrato, y el trading o intercambio de divisas tiene lugar en la fecha estipulada en el contrato mismo. Es característico de este tipo de contratos que el vendedor no puede cerrar la posición antes de la fecha pactada para la operación.
En cambio en el Spot de Forex, también llamado trading de divisas al contado, si bien igualmente en un momento de realizar la operación, el intercambio real de las divisas no tiene lugar necesariamente en ese momento.
El intercambio real de las monedas extranjeras puede ocurrir un breve tiempo después de cerrada la operación.
Gran parte de los inversionistas que hasta hace unos años invertían en futuros de divisas ahora han pasado a invertir en divisas spot (forex).
Las divisas spot tienen como uno de sus diferenciales o ventajas frente a los futuros de forex que ofrecen mayor liquidez y menores costos a los traders.
Otra característica es que los bancos y brokers de las divisas spot pueden cotizar en el mercado las 24 horas del día.
También ha sido determinante en este cambio en los hábitos de inversión que al mercado de divisas spot no se le aplican cargos u honorarios de la NFA (National Futures Association), que muchas veces los debe afrontar el mismo inversor en forma de comisiones que pueden llegar a ser altas.
Por esta serie de razones, prácticamente todos los inversores profesionales e instituciones realizan la mayor parte de sus negocios en divisas en el mercado spot Forex, en vez de en el mercado de futuros cambiarios.
En cuanto a las diferencias con el forex a futuros, el Spot de Forex se caracteriza por cotizar de modo diferente.
Los futuros de divisas siempre cotizan la divisa de que se tratase contra dólares de Estados Unidos.
En cambio, en spot Forex algunas divisas cotizan de esta manera, pero otras cotizan dólares USA contra la divisa de que se tratase.

No hay que confundir la expresión "Forex Spot" en operaciones al contado con Forex Spot en operaciones por contrato.
En contratos de cambio de divisas a futuros, el Spot de Forex es el día en que ambas partes intercambian las divisas compradas o vendidas.
En cambio, en las transacciones de forex realizadas al contado, la expresión se refiere a una fecha determinada futura: el "Spot" o fecha valor al contado es dos días bancarios después de la realización de la transacción en el país del banco que proporciona las cotizaciones.
Si el Spot de Forex o fecha de Spot es justo cuando hay un feriado de bancos en alguno de los países a los que corresponde alguna de las divisas transadas, la fecha valor o fecha Spot será el día hábil siguiente.
En este caso es importante que el inversor solicitante se asegure de que su fecha "spot" coincida con la aplicada por quien responde en la operación.
Si la última fecha "spot" cae en el último día hábil de un determinado mes, las fechas seguirán coincidiendo de modo que el vencimiento se produzca el último día laborable. También se llama plazo de vencimiento al Spot de Forex.

Cuáles son las ventajas del mercado forex de divisas

Si se piensa qué invierta uno al día de hoy y uno evalúa la posibilidad de invertir en Forex, es útil comparar con otras inversiones alternativas o negocios, saber cuáles son las posibilidades y fortalezas de las divisas y su modo de trading.
Para ello, es importante tener en cuenta que el mejor Forex ha encontrado que él permite como una de sus características más loables del mercado realizar operaciones comerciales en cualquier momento, cuando uno lo desea.
En contraste con otros mercados como la bolsa o el reveal Exchange las características de las divisas como un mercado que ofrece la posibilidad de administrar un buen trading bajo una estrategia fuerte, pero donde es posible, aprovechar todas las oportunidades y tomar parte del mercado para comprar y vender durante las 24 horas, debido a la naturaleza de la acción del mercado Forex - o horquilla de precios parece que merecen ganar algunos $ y merecidamente ser beneficiados después de tanto esfuerzo, pero eso es propio de los traders con experiencia- que funciona en todo momento.
Por esta razón, siempre es posible, hablando de Forex, realizar análisis correspondientes basados en indicadores técnicos para evaluar la estrategia- o corregir su información táctica y el trading (la operación de que uno compra una divisa y en unísono estále uno vendiendo otra) para el mayor beneficio personal y logrado en buen tiempo.
La prueba de que esto es una gran ventaja de Forex inversiones y la apertura y cierre de posiciones sin presión adicional para el mejor resultado no es de nuestro tiempo, resulta totalmente novedoso y epocal que, precisamente, verbigracia, pueda ocurrir que el trader desde su terminal informático ubicado en su computadora personal emita las órdenes al broker a voluntad en cualquier momento..
Otra gran ventaja, que muestran lo que es el mejor del mercado Forex que ofrece también un mayor aprovechamiento para su inversión es el denominado "apalancamiento".
Como en el mecanismo del forex trading el apalancamiento suele ser mucho mayor que en el mercado bursátil y el tradear mencionado -la operatoria de comprar y vender divisas- resulta adecuada como una inversión que permite ganar mucho dinero en muy poco tiempo.
En este sentido, invertir en forex sabiendo usar el apalancamiento es algo que marca una de las visagras, la frontera entre los estrategas de forex profesionales, que avanzan y logran la gloria y una buena posición económica, y quienes proceden sin método ni concierto para sucumbir inexorablemente en los territorios del fracaso. Algo, naturalmente, que nosotros no queremos, luego de que tanto nos ha costado reunir nuestros tan preciados ahorros; que no ocurra es resultado de proceder con método y siguiendo los consejos del conocimiento científico al respecto.
Al respecto valdrá consignar que la teoría y la metodología del análisis forex han acusado el impacto de las recientes incorporaciones al mercado de amplias tandas de nuevos traders particulares, personas comunes que han decidido intentar probar su temple en el forex trading.
Estos nuevos traders van, en cuanto a su resultado y su modo de proceder en el trading, desde el extremo del exitoso trader que ha hecho fortuna en unos meses hasta el que ha perdido sus ahorros por proceder de modo intuitivo e imprudente.
La templanza del forex trading es exclusivo producto del mero hecho de que el trader ha sido formado profesionalmente, sabe que hay métodos objetivos para analizar el mercado, para desarrollar estrategias, para tomar decisiones.
Una vez que el nuevo miembro del mundo del forex aprende los rudimentos del análisis técnico y el análsisis fundamental del mercado de divisas, y una vez que comienza en la práctica a tomar sus propias decisiones, allí el nuevo paso es estudiar el uso del apalancamiento, en vistas al mejor provecho, siempre traducible de manera contante, odorífera y sonante en un buen pilón de dólares.
Una otra fortaleza del forex respeto de otros mercados financieros y las inversiones alternativas, eso que marca para Forex el diferencial que lo hace una excelente alternativa de inversión, es que el inversor controla sus operaciones en cada momento y dondequiera que tenga su computadora podrá emitir las órdenes al corredor de Forex.

Forex: análisis fundamental ¿qué es?

El Análisis Fundamental Forex consiste principalmente en estudiar datos tanto de las economías de los países como otros datos de importancia geopolítica y social que pueden influir en el mercado de divisas.
En general, el forex trading requiere seguir algún sistema de análisis técnico pero también estar al tanto de los datos macroeconómicos que son objeto del forex fundamental.
Esto se debe a que cualquier variación en los indicadores e índices relacionados con estos sectores económicos cobra una vital importancia y son de extrema sensibilidad, por lo que ningún analista técnico ha de dejar de echarles una mirada.
Las informaciones de coyuntura económica, proyecciones económicas, tasas de actividad, desempleo, indicadores industriales y otros son la materia prima de los analistas fundamentales del mercado de divisas para hecer proyecciones, previsiones, pronósticos o predicciones sobre lo que ocurrirá con las divisas.
Ello, naturalmente, les servirá para tomar decisiones sobre el Trading: cuando comprar y vender y cuáles divisas
Una de las tareas del análisis fundamental es determinar diferencialmente las fortalezas y debilidades de las diferentes economías nacionales, a fin de poder predecir o pronosticar que ocurrirá con los pares de divisas correspondientes a las mismas.
El forex fundamental se basa en que cada economía tiene diversos valores expresados en índices (números complejos que resultan de otros valores conjugados y fungen como indicadores de un aspecto de la sociedad general: ejemplo costo de vida, actividad industrial) que expresan de algún modo cuál es la solidez de la economía, la disponibilidad de liquidez en su moneda, la relación entre ingresos y gastos, deudas, etcétera.
Estos datos influye también en otros mercados financieros, como la bolsa.
Generalmente el análisis fundamental del mercado de las divisas es de carácter diacrónico, o sea sigue la evolución en el tiempo de todos estos factores económicos, ello es lo que sirve de fundamento a los pronósticos y expectativas sobre aumento o bajas en el precio de las divisas.
Algunos traders optan por el paradigma del forex fundamental, en tanto que otros se basan en datos técnicos, pero siempre es conveniente conocer valores fundamentales de las economías de los países cuyas divisas hemos elegiodo para el forex trading.

El "Spread" uno de los ingredientes del forex trading

El concepto de "Spread" puede no ser conocido para quienes recién están haciendo sus primeros pasos en las inversiones del mercado forex.
Para comprenderlo, debemos enmarcar su sentido en la naturaleza misma del funcionamiento del mercado de divisas.

El forex trading consiste en comprar y vender divisas o monedas extranjeras, inversión que está al alcance de cualquier persona en la actualidad.
Ahora bien, ello no significa que los inversores particulares mismos compren y vendan las divisas de modo directo y personal. Antes bien, la operatoria de forex trading se realiza mediante un broker que es quien, en nombre del inverionista compra y vende.
Por supuesto, el broker en forex que elijamos para invertir debe estar autorizado, por lo que puede resultar de gran provecho en aras de un buen trading consultar alguna lista de brokers autorizados de forex y de los organismos que regulan el forex.
El inversor particular, decíamos, como usted o yo, entonces debe indicar al broker cuando comprar y cuando vender, y ello se realiza precisamente librando lo que en la jerga financiera y forera se denomina "órdenes".
Como el broker es quen intermedia con competencia, cobrará una suerte de canon o comisión por cada operación que libre en nombre del trader o inversor; eso que cobra el broker es el spread.
Cuando uno decide elegir un broker, debe ponderar lo que uno y otro ofrece, incluyendo el spread que cobran cada uno de ellos a fines de realizar una elección satisfactoria y racional.
El "spread" en forex también se denomina "margen", pero es lo que hemos referido: la comisión que cobra el broker de divisas por operar en nuestro nombre.

Antes de empezar con Forex Trading

Consideraciones previas a empezar en Forex

Para empezar a invertir en el Forex o mercado de divisas es prudente tomar en consideración algunos consejos preliminares.
En primer lugar, hay que recordar uno de los objetivos de estas páginas web sobre forex es invitar a aprender, estudiar algo antes de arrojarse temerariamente a invertir en divisas llevados por el entusiasmo o la imprudente propaganda de algún broker sin mesura.
La prudencia, como veremos es una de las condiciones necesarias –mas no suficientes- del éxito del trader.
La realización del Trading exige ciertos conocimientos teóricos y metodológicos para que la inversión pueda generar ganancias significativas, y ello lleva algún tiempo.
El comercio de monedas extranjeras o Trading requiere formación, prudencia, temple y experiencia para que pueda aprovechar con beneficio las herramientas mínimas para empezar a invertir.
Debemos aclarar asimismo que el Trading de divisas requiere por una parte el estudio de variables o indicadores de los países, pero en particular más que nada se debe contar con formación técnica para tomar las propias decisiones sobre cuando y cómo comprar y vender en forex.
Sólo conociendo los sistemas de forex, el intradía y sus gráficos de 5 minutos, 20 minutos, etcétera, identificando tendencias mayores, menores, empleando gráficos de líneas, de barras o de velas, se podrá llegar a estar en condiciones de ser un trader de forex con perspectivas de desarrollo y de ganancias reales.
Por lo tanto, el lo sucesivo hemos de centrarnos en gran medida en elementos constitutivos del denominado Análisis Técnico más que del Análisis Fundamental, si bien hemos de precisar los rasgos centrales de cada uno de ellos y diferenciarlos analíticamente.
Sin embargo, todo trader o inversor de forex sabe que debe contar siempre con información fundamental e información técnica en alguna medida.

Cómo invertir en divisas: el mercado Forex

El Forex y cómo invertir en divisas de modo eficaz

El Forex es un mercado donde se compran y venden monedas de diferentes países o estados nacionales. Las ganancias que en él se pueden obtener resultan de saber cómo invertir nuestro dinero.
Invertir en divisas significa, en primer lugar, participar de un mercado con características particulares en el que se operan grandes volúmenes de dinero.
El Trading de forex, esto es la actividad de comprar una moneda y vender otra no requiere –y de hecho no tiene- de un centro físico o una localización espacial definida para sus actividades.
El mercado entonces funciona las 24 horas, ya que la oferta y la demanda intervienen a cada momento; las plataformas electrónicas facilitan la tarea de emitir una orden para que alguien compra o venda divisas en nuestro nombre cuando nos plazca.
Quien desea invertir en Forex debe saber que lo que debe hacer es invertir en lo que se llama un lote.
También existen lotes pequeños, una especie de paquetes pequeños de inversión en Forex, llamados microlotes.
El tamaño del lote o del microlote, o sea, el monto de la inversión que se realizará, dependerá de las condiciones que ofrezca el Broker, de nuestra capacidad y voluntad de inversión y del tipo de Trading elegido.
El Broker de Forex es una persona física o jurídica, una empresa, que cuenta con una autorización para realizar el Trading de divisas.
Si usted es un inversor, debe trabajar con un broker, que será quien realice las operaciones por usted: a él le dará las órdenes de compra o de venta.
También existen intermediarios, que son empresas que median entre algún Broker y los inversionistas particulares.
Esto significa que antes de invertir en Forex es conveniente aprender y estudiar, no sólo cómo funciona el mercado de divisas y los elementos básicos del análisis técnico y fundamental, sino quien es quien en el mundo del Trading de divisas.
Es fundamental antes de dar a alguien nuestro dinero en inversión que investiguemos las diferentes empresas, su trayectoria, su historia, su imagen pública a través de testimonios, foros, comunidades virtuales sobre inversiones y Forex.
Para empezar en este mercado financiero no existe el apuro: la seguridad deriva en parte de la experiencia, pero en mayor medida de los conocimientos adquiridos, y para ello debemos darnos un tiempo si queremos que nuestro capital crezca.

Principales características del Forex

Forex: aspectos principales del mercado y su operatoria

El Forex es el mercado de divisas, un medio donde tiene lugar una especie de inversión financiera que consiste en la compra y venta de monedas de diferentes estados nacionales.
La actividad de compraventa recibe el nombre técnico de Trading, por su etimología en inglés. Quienes compran y venden las divisas realizan Trading de forex y se denominan traders u operadores; los que cuentan con autorización legal para hacerlo son los Brokers.
Pero así como en la bolsa los particulares invierten a través de miembros autorizados, en el mercado forex se invierte a través de un broker.
Si usted invierte en el mercado de divisas será un trader que podrá ser dueño de sus éxitos, pero siempre deberá trabajar con un Broker autorizado, que obrará en su nombre cuando usted lo determine.
El inversor le da “órdenes” al broker para que compre y venda en su nombre.
Las divisas son las monedas extranjeras, por ejemplo el dólar estadounidense, el yen japonés o el euro, aunque cualquier moneda es una divisa y el Trading de forex, más conocido como Forex Trading puede hacerse con cualquier divisa, en realidad con cualquier par de divisas, pues así es como aparecen las cotizaciones en forex: por pares de monedas expresando su precio relativo.
Para realizar las operaciones es suficiente con ser una persona física, un individuo particular con algún dinero para invertir.
Esto es así desde hace unos años; antes sólo ciertas entidades financieras y los bancos centrales podían realizar las compras y ventas de monedas extranjeras.
Por ello, la expansión del mercado Forex continúa en aumento, en la medida que mucha gente de todo el mundo se entera de su existencia y de las posibilidades de participación en el mismo.
Es necesario aclarar, sin embargo, que el Forex Trading requiere entrenamiento y que no es una actividad en la que el beneficio esté asegurado de antemano.
Consiste en un tipo de inversión financiera, es cierto, pero que obliga a dedicarle tiempo, aprender, seguir el movimiento del mercado, algunos indicadores económicos, interpretar gráficos, todo ello como parte del ejercicio de un Forex responsable y seguro.
Existen dos paradigmas de análisis del mercado forex que todo aquel que quiera empezar con el trading de divisas debe conocer: análisis fundamental y análisis técnico.

Objetivo de trading: identificar las tendencias

Uno de los primeros objetivos del trading es poder identificar las tendencias en la evolución del mercado de divisas.
El mercado funciona a partir del comportamiento agregado de quienes compran y venden, así como de ciertas variables relevantes.
Precisamente para la formación del trader en el mercado de divisas, uno de los primeros conceptos técnicos a aprender y una de las primeras tareas se relacionan con las tendencias.
Es que si algo hemos aprendido es que conocer como son las tendencias en Forex Trading es de vital importancia a la hora de empezar o aprender sobre forex.
Esto es así porque una vez que yo sé como son los diferentes tipos de tendencia en el mercado, puedo empezar a analizarlas, a identificar las diversas tendencias y me preparo mejor para comenzar a operar con forex.
Esta cuestión no es superfula, pues una de las finalidades del ejercicio seguro y responsable del forex Trading es saber como identificar las tendencias a fin de anticipar variaciones en los valores de los pares de divisas.
Todo trader de forex debe saber, verbigracia, que la sustancia del forex es poder predecir o al menos pronosticar qué es lo que ocurrirá con las tendencias del euro, el dólar o el yen, por ejemplo.
Por ejemplo, si aprendo como saber cuando alcanzará su techo una tendencia alcista, aprovecharé mi experiencia y conocimientos de trader para vender sin duda alguna la divisa en cuestión.
Esto vale tanto para tendencia principal como para una tendencia secundaria o menores, pues depende de nuestro timing de trading.

Clases y especies de gráficos en forex trading

Gráfico 1: velas en forex trading

Gráfico 2: barras en forex trading

Gráfico 3: líneas en forex trading.

En el análisis técnico de forex trading se emplean diferentes especies y clases de gráficos.

En particular, muy usados son el gráfico de vela (los más famosos son las velas japonesas, ver gráfico 1), los gráficos de linea (más simples y conocidos, ver gráfico 3) y los gráficos de barras (ver gráfico 2).

Las tres clases cumplen la misma función, que es expresar resumidamente precios y variaciones en el comportamiento de las divisas.

Sin embargo hay diferencias: el gráfico de lineas vincula y expresa los precios de apertura y de cierre para un periodo de tiempo definido.

La especie de gráfico de barras expresa además el recorrido y las variaciones de los precios, por lo que -como hemos señalado anteriormente- permite brindar más información, incluyendo precio máximo, precio mínimo, precio de apertura y de cierre.

De hecho, en análisis técnico en un gráfico de barras cada barra representa un segmento de tiempo y el recorrido realizado por el precio así como el rango de movimiento en ese tiempo, aportando más información que una simple línea.

Por ejemplo, en una barra alcista, el precio de apertura es menor que el precio de cierre, de lo que se sigue que tendrá la linea horizontal a la izquierda situada más bajo que la linea horizontal a la derecha.

Cuando la barra es de tendencia bajista ocurrirá lo contrario.

Con respecto al tipo de gráfico de velas, se caracterizan por expresar exactamente la misma información que el de barras, pero de una manera que visualmente o gestalticamente puede ser mucho más manejable para el trader de forex.

Como interpretar un gráfico de barras en Forex

Una de las primeras cosas con las que uno se encuentra cuando ingresa en el mundo del forex es que aparecen casi indefectiblemente diversos gráficos.
Estos gráficos, generalmente de barras, son objeto de diverso tipo de análisis técnico según cual sea el fundamento teórico o metodológico adoptado, o sea el modelo en que se basa el trader.
Sin embargo, típicamente un gráfico de barras referido al mercado de divisas es siempre una figura resumen, expresión acabada y real del movimiento de precios o valores de las divisas.

Al interpretar un gráfico se puede identificar en él, de acuerdo con un periodo analizado:

1) el precio más alto alcanzado por la divisa en el periodo
2) el precio más bajo que alcanzó la divisas en el periodo consignado
3) el precio de cierrre (importante para ver la variabilidad y el desempeño de la divisa, por ejemplo en el día)
4) el precio de apertura del día de la divisa

Interpretando un gráfico del mercado de divisas


Si tenemos frente a nosotros un gráfico de velas, por ejemplo el gráfico de forex trading en la variante de análisis técnico denominada "velas japonesas" de arriba, se aprecian con claridad los cuatro tipos de precio y como identificarlos: de apertura, de cierre, máximo y mínimo.
En cambio si se trata de un gráfico de barras (imagen superior), éste se expresa mediante líneas (visualmente y en términos generales), donde una línea vertical es trazada para corresponder con el máximo del precio del día, mientras una marca o rayita horizontal apuntando hacia la izquierda revela el precio de apertura, y una rayita hacia la derecha indica el precio de cierre.
Ya con estos elementos mínimos estaremos en condiciones de empezar a interpretar y decodificar estos gráficos, paso previo necesario para luego pasar a realizar análisis más complejos en el apasionante universo del forex trading.